Как мы предотвратили блокировку счета по 115-ФЗ у компании-стартапа

Малый бизнес — стартап, занимающийся ремонтными работами, выполнял подряд на стратегически важном объекте. Закупка материалов осуществлялась у индивидуальных предпринимателей, а сами работы выполняли самозанятые. Денежные средства, поступившие от заказчика, были перечислены в качестве авансов исполнителям — как ИП, так и самозанятым.

Через полгода работы счет компании был заблокирован банком в рамках требований закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…». Банк направил компании запрос с требованием обосновать законность операций и подтвердить экономический смысл платежей.

Мы оперативно подготовили развернутое технико-экономическое обоснование (ТЭО), предоставили договоры, акты, подтверждение расчетов, документы об уплате налогов, а также пояснения по бизнес-модели и структуре сделок. Это позволило снять блокировку счета, провести все необходимые платежи и избежать переноса остатка средств с высокими комиссиями или попадания в «черный список».

Результат:
✔ Счет разблокирован
✔ Компания перевела остатки средств в другой банк без повышенной комиссии
✔ Репутационные и финансовые риски были сняты
✔ Избежали попадания в «черный список»